Un buen prompt financiero no hace que un modelo sea infalible; reduce ambigüedades y obliga a documentar fuentes, fórmulas y límites. Las plantillas siguientes funcionan mejor si adjuntas documentos públicos, delimitas el periodo y exiges que el modelo señale lo que desconoce.
Contenido educativo, no asesoramiento financiero personalizado ni recomendación de comprar o vender activos. Comprueba las cifras en la documentación original y valora los riesgos por tu cuenta.
- La regla antes de usar cualquier prompt
- Prompts listos para adaptar
- Añade control de calidad al final
La regla antes de usar cualquier prompt
Un prompt no convierte datos incorrectos en un análisis fiable. Adjunta o cita fuentes públicas, fija el periodo y la moneda y exige que el asistente diferencie entre datos, cálculos, inferencias y cuestiones desconocidas. Si necesitas cifras actuales, obtén primero la información de la fuente primaria.
Evita prompts como “dime qué acción va a subir” o “garantiza una rentabilidad”. ESMA recuerda que las señales generadas por IA pueden basarse en datos incorrectos o incompletos y no garantizan resultados.
Prompts listos para adaptar
1. “Resume este informe en cinco puntos y cita página o sección para cada afirmación material”. 2. “Extrae ingresos, beneficio operativo, beneficio neto, deuda y flujo de caja por ejercicio; conserva moneda y unidades”. 3. “Calcula el margen operativo y muestra numerador y denominador”. 4. “Compara estos periodos e identifica cambios absolutos y porcentuales, sin atribuir causas no documentadas”. 5. “Separa hechos confirmados, hipótesis y datos ausentes”. 6. “Explica este ratio para un principiante y señala sus limitaciones”.
7. “Busca incoherencias internas entre la tabla y el texto”. 8. “Haz una lista de riesgos explícitamente mencionados en el informe”. 9. “Compara dos ETF usando TER, índice, método de réplica, divisa y política de distribución con las fichas proporcionadas”. 10. “Resume el white paper de este proyecto cripto y marca promesas no demostradas”. 11. “Clasifica estas noticias por fuente primaria/secundaria y fecha”. 12. “Propón preguntas de diligencia debida; no recomiendes comprar o vender”.
Añade control de calidad al final
Añade siempre: “No inventes referencias; si no puedes verificar un dato, indícalo. No uses información externa sin identificarla. Explica los cálculos y avisa si los datos tienen diferente fecha, moneda o periodicidad”. Después, revisa manualmente los puntos con impacto financiero.
Guarda una biblioteca de prompts con nombre, versión, documento usado, resultado y errores observados. La mejora no está en hacer prompts cada vez más largos, sino en tener una rutina consistente de verificación. No pegues información privada o confidencial que no tengas autorización para compartir.
Cómo adaptar una plantilla sin pedir predicciones
Empieza definiendo la tarea (“resume un informe”, “calcula un ratio” o “detecta contradicciones”), el material autorizado, el periodo y el formato de salida. Después añade una regla de evidencia: toda cifra debe incluir página, fila o URL, y toda conclusión debe etiquetarse como hecho, cálculo o hipótesis. Por último, exige que la herramienta diga cuándo no puede comprobar una referencia.
Evita pedir “dime qué comprar” o “predice la acción ganadora”, porque una respuesta convincente no demuestra que el modelo tenga datos actuales ni conozca tus circunstancias. Si se usa código o una hoja de cálculo, conserva las fórmulas y entradas para poder repetir el resultado. Las plantillas deben adaptarse a las funciones actuales de cada asistente.
La estructura de un prompt de análisis sólido
- Rol limitado a apoyo educativo, no a asesor personal.
- Objetivo, periodo, fuente autorizada y definiciones explícitas.
- Formato de salida reproducible, con citas y unidades.
- Regla para datos ausentes, contradicciones e incertidumbre.
- Paso final de verificación independiente de cifras materiales.
Plantilla de prompt reutilizable
“Actúa como asistente de investigación educativa. Usa solo las fuentes adjuntas y crea una tabla de afirmación, evidencia exacta, cálculo y limitación. No inventes citas, no rellenes datos ausentes y marca lo no verificado. Separa hechos de hipótesis, muestra fórmulas y no recomiendes comprar o vender activos.”
Método FARO: una rúbrica editorial para auditar respuestas financieras
FindIA Lab propone el método FARO como una checklist de trazabilidad, no como un modelo validado de exactitud ni una señal de inversión. Cada eje se puntúa de 0 a 2: Fuente (¿la afirmación se vincula con documento original?), Actualidad (¿hay fecha de corte y periodo?), Reproducibilidad (¿se muestran datos y fórmulas?), y Omisiones y límites (¿se declaran incertidumbres, contradicciones y datos ausentes?). La suma máxima es 8.
| Puntuación por eje | Significado |
|---|---|
| 0 | No existe evidencia o el dato no puede rastrearse |
| 1 | Hay una pista, pero faltan detalles para replicar |
| 2 | La fuente, fecha, cálculo o límite están documentados |
Como regla editorial de FindIA Lab, 0–3 significa que la respuesta no debería usarse como base de análisis sin reconstruirla; 4–6 indica que hay controles pendientes; 7–8 solo indica trazabilidad mejor documentada. Una respuesta con FARO 8/8 todavía puede equivocarse, contener una fuente sesgada o formular una inferencia inadecuada. No hay validación estadística de estos umbrales: son una ayuda práctica para ordenar la revisión.
Prueba la herramienta de auditoría FARO con una respuesta real después de retirar datos privados. Guarda el resultado junto al documento, la versión de la herramienta, la fecha y tus correcciones. Si publicas una comparación de asistentes, explica cómo puntuaste y conserva los ejemplos de los errores; no uses la puntuación como ranking universal.
El estudio de la CNMV muestra que las instrucciones y las fuentes importan, pero la mejora de una métrica en un experimento no garantiza exactitud o rentabilidad en otros usos. Fuentes de referencia: CNMV · Documento de Trabajo n.º 96 (2026): IA y predicción bursátil · OpenAI · análisis de datos con ChatGPT.
Recurso para guardar la evidencia de tu análisis: descarga la matriz de evidencia financiera en CSV y registra las cifras que aún no has verificado.
Para que una comparación sea repetible, utiliza el protocolo abierto de 12 pruebas de IA financiera y registra los resultados reales, incluidos los fallos.
Prompt de cuatro capas: fuente, cálculo, interpretación y límites
Un prompt financiero útil no se limita a pedir «analiza esta empresa». Fija la fecha de corte, indica qué documento manda, exige las fórmulas y separa los resultados numéricos de la interpretación. Así el lector puede comprobar dónde nace cada afirmación.
OBJETIVO: preparar una ficha educativa sobre [empresa/activo] con información disponible hasta [fecha]. FUENTES PERMITIDAS: [enlaces/documentos primarios]. Para cada hecho, cita documento, ejercicio/fecha, página o tabla, unidad y URL. No inventes referencias ni completes datos ausentes por estimación silenciosa. CÁLCULOS: muestra fórmula, valores de entrada, unidades, periodo y redondeo. Si dos documentos usan definiciones diferentes, no mezcles las cifras: explica la diferencia. INTERPRETACIÓN: presenta al menos dos explicaciones plausibles para cada cambio material y qué evidencia distinguiría entre ellas. Separa hechos, cálculos, hipótesis y datos no verificados. LÍMITES: incluye información que falta, riesgos de comparabilidad y cualquier afirmación que no puedas comprobar. No generes una señal de compra/venta ni un precio objetivo personalizado.
Una segunda pasada debe comprobar todas las cifras con una calculadora o una hoja de cálculo, verificar que cada referencia existe y revisar que las conclusiones no sean más fuertes que la evidencia. Pide al modelo que señale sus propias incertidumbres, pero no confundas esa declaración con una prueba independiente.
Evalúa cada salida con FARO
FindIA Lab usa FARO como una rúbrica editorial: Fuente, Actualidad, Reproducibilidad y Omisiones. Cada eje se puntúa de 0 a 2 como ayuda para estructurar una revisión. No es un estándar científico validado, no mide probabilidades de acierto y no debe convertirse en una puntuación de confianza universal.
Preguntas frecuentes
¿Qué partes no deberían faltar en un prompt financiero?
Tarea, fecha de corte, fuentes permitidas, formato de salida, unidades, separación de hechos e hipótesis, reglas para datos ausentes y limitaciones de la conclusión.
¿Cómo se reduce la posibilidad de una cita inventada?
Pide la URL y la página o sección exacta y luego ábrela tú. Un modelo puede producir una referencia que parece plausible pero no respalda la afirmación.
¿El método FARO certifica que la respuesta es correcta?
No. Revisa trazabilidad y límites, pero el evaluador aún debe comprobar la evidencia, las fórmulas y la interpretación.
Fuentes y lecturas oficiales
Método de la guía: escribir instrucciones que pidan evidencia rastreable y datos ausentes; un prompt no puede garantizar que el modelo sea correcto.